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201810/Investing

두가지 문제


1. 잃고 나서야 정신차린다

2. 자극적인 것을 원한다. 재미를 추구한다

3. 비중 조절을 할줄 모른다

4. 아무도 잃도록 시킨 적이 없는데 스스로 나서서 무리하고 손해본다. 적에게는 그냥 뭥미? 땡큐 하는 식. 기다릴 줄을 모르는것과 자신의 것을 소중히 여길 줄 모르는 것이 있다


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1. 아무도 시킨 적이 없는데 스스로 나서서 무리하고 손해본다.

>> 급하고 손해보는 것을 좋아한다


해결책 : 천천히 + 재미없게 + 자신의 것을 아껴서


본전치기 생각 말고 매 순간 손해보지 않는 것에 집중하자


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들어가지 않고 마음과 상황이 충분히 확실할 때까지 기다릴 줄 알아야 한다. 투자는 기본비마저 공짜다!

이기는 습관과 재미를 알아야 한다

작게 연습해도 차이는 없다.

자기가 하려는 행동의 확률적 기댓값 계산에 더 능통해야 한다


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투자에 더 적합한 것은 본질적인 방향성에 대한 이해를 잘 하는게 아니라 손익에 밝은 장사꾼의 자세이다

강점은 강화하고 약점은 버려야 한다


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나의 강점 : 본질적인 방향성에 대한 생각이 뚜렷한 편이다


나의 약점 :

- 전형적인 인간이다(감정에 의존한다)

- 본인의 이익을 잘 못 챙긴다

- 먼저 나서서 손해를 본다. 기다릴 줄 모른다(급하다).

- 원칙이 없어 같은 실수를 반복한다


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진찰(대안)


같은 실수를 반복하지 않기 위해 원칙을 세우고 지켜야 한다

스스로 나서서 손해보는 이유는 그것을 잘 안다고 생각하기 때문이고, 이익을 얻고자 하는 욕심 때문이기도 하다.


0원칙 : 스스로 나서서 손해보지 마라. 급하고 빠르게 하는 습관을 잠시 내려놓아야 한다. 진정으로 시간을 즐기는 사람만이 투자 수익을 즐길 수 있기 때문이다.

1원칙 : 손해본 후에 정신차리지 마라(손해보지 마라). 욕심과 급함, 자만이 지배하기 때문이기도 하고, 투자 외에서는 급하고 빠르게 하는게 미덕이라서 습관이 들었기 때문이다. 이건 직업/게임이 아니라 인실좆 뚝배기 깨지는 투자라는 것을 매번 인지하고 시작하자.


* -(인간적인 투자법) - 빠르게 이익보고 싶다 > 급하고 자만심에 대충 투자 > 손실 > 공포 > 손절매 또는 긴 시간 인내 > 원금 집착으로 더 큰 리스크 > 뚝배기 (나는 그나마 본전인게 존버 를 하기 때문인데 하지 말라는 것 중 하나이다)

* -(승리하는 투자법) - 판의 흐름을 알때까지 보수적으로 투자 > 불확실성은 항상 존재하기 때문에 비율적 비중 조절 > 천천히 높은 확률을 기다림 > 확률 높은 판에 적절한 양을 베팅하는 안목 > 지속되는 수익에 더욱 긴장 및 원칙 반복


2원칙 : 올인하지 마라. 불확실성은 항상 존재하기 때문이다.

3원칙 : 이익 또는 본전일 때에 가장 보수적이고 조심해야 한다. 스스로 잘 안다는 자만심에 빠지기 쉽기 때문이다.

4원칙 : 손해일 때에는 원금을 생각하지 말고 천천히 현재에서 1이라도 수익을 내는데 집중해라. 안목이 흐트러져 급해지고 큰 리스크를 안아 더 손해보는 악순환에 접어들기 때문이다.


* 다시 말하지만 아무도 너에게 게임(투자)을 하라고 제안조차 한 적이 없다. 그것은 너의 경박한 욕심 때문인데 결국 손해를 낳는다.

* 아무것도 하지 않고 기다릴 줄 알아야 한다

* 원금에 대한 집착으로 인해 리스크를 키우는건 패망의 지름길이다

* 강점 : 먼 방향을 보는 지혜(공부), 확률 높은 판을 기다릴 줄 아는 침착함(심리제어), 적절한 양을 베팅하는 안목(경험)

* 약점 : 인간이기에 가지는 본성(원칙으로 해소한다)


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투자란 기다림과 안목과 지식을 갖춘 자가 그렇지 못한 자에게서 추수하는 행위이다.


지식이란 게임의 규칙이다

안목이란 확률을 계산하는 능력이다

기다림이란 시간을 즐기는 것이다


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투자란 지식과 기다림, 안목을 갖춘 자가 그렇지 못한 자에게서 추수하는 행위이다.


투자의 3요소 : 공부, 안목, 기다림

지식이란 게임의 규칙이다

안목이란 확률을 계산하는 능력이다

기다림이란 시간을 즐기는 것이다


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1원칙 : 이익 또는 본전일 때에 가장 보수적이고 조심해야 한다. 스스로 잘 안다는 자만심에 빠지기 쉽기 때문이다.

2원칙 : 잘 알고 길게 지켜본 후에(공부) 확률 높은 판을 기다려서(기다림) 적절한 확률을 베팅해라(안목).

3원칙 : 스스로 나서서 손해보지 마라. 욕심과 급함, 자만이 만들어낸 멍청함이다.

4원칙 : 올인하지 마라. 불확실성은 항상 존재하기 때문이다. 이것은 안목의 문제이기도 하다.

5원칙 : 손해볼 때는 현재를 기준으로 철저히 다시 생각해라. 본전 생각에 급해지고 안목이 흐트러져 큰 리스크를 안아 더 손해보는 악순환에 접어들기 때문이다.

6원칙 : 투자도 노력한만큼 이루어진다. 부지런하고 대충하면 안된다(안목 기르지 않고). 스스로의 습관을 개선하고 약점을 개선하며 끊임없이 더 공부하게 만든다. 그것이 가능해야만 수익을 얻을 수 있다.



* 컴퓨터와 인공지능은 안목을 보충해줄 것이고, 인간 하드웨어의 한계를 넘어선 정보 판단을 가능하게 할 것이다. 더욱 복잡해지므로 꼭 필요할 것이다.


* 실패하는 감정적인 투자법 - 


빠르게 이익보고 싶다 > 

급하고 자만심에 대충 투자 > 

손실 > 

공포 > 손절매 또는 긴 시간 인내 > 

원금 집착으로 더 큰 리스크 > 

뚝배기 (나는 그나마 본전인게 존버 를 하기 때문인데 하지 말라는 것 중 하나이다)


* 승리하는 투자법 - 

판의 흐름을 알때까지 보수적으로 투자 공부 > 

불확실성은 항상 존재하기 때문에 비율적 비중 조절 > 

천천히 높은 확률을 기다림 > 

확률 높은 판에 적절한 양을 베팅하는 안목 > 

지속되는 수익에 더욱 긴장 및 원칙 반복


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특수한 비법이 필요하다기 보다는 비이성적인 실수를 하지 않는게 비결이다



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